获利超两亿元 江苏镇江破获一起特大套路贷案

2019-07-03 07:48:00 来源: 法制日报 作者: 丁国锋

  组建it从事套路贷获利超两亿元

  江苏镇江破获一起特大套路贷案

  本报讯 记者丁国锋 通讯员戈太亮 倪水俊 近日,江苏省镇江市公安局历经数月缜密侦查,成功破获一起特大套路贷案,300多名警力在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽展开统一收网行动,抓获涉案人员200多名。

  2018年10月26日,镇江市公安局京口分局正东路派出所接到市民刘某报案,称因需要钱周转,她在一个声称“无抵押、放款快、利息低”的借款app上借了1850元。但在逾期一天未还款后,自己借钱不还、在外“卖淫”的短信和身份证截图等信息被发到其家人、朋友的手机上,此外还有不间断的电话骚扰和威胁。即便还款之后还是每天都有“讨债电话”。

  接报后,民警敏锐地发现这与之前办理的套路贷案件手法十分相似,立即向上级汇报。同时,警方通过刘女士提供的信息联系到对方,在表明身份后,对方态度十分嚣张,并叫嚷着让警察来抓他。

  案件上报后,京口分局立即组成专案组。通过对案情深度研判分析,初步认定这是一起网络套路贷案件,随即立案侦查。

  “通过对受害人进行详细回访,梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队大队长袁华君介绍。

  为确保打准打狠,镇江警方在充分调查取证的同时,密切与检方沟通对接,商请检察院,提前介入,明确套路贷案件定罪关键的电子证据规格,确保各类证据的规范性和有效性。同时,多次向上级汇报,公安部相关专家专题调研,江苏省公安厅将本案列入扫黑除恶有组织犯罪督办案件。

  在掌握初步线索后,2018年12月5日,专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。此后,案情信息源源不断,专案组明确犯罪团伙主要数据存储地在浙江杭州。

  为保证将犯罪团伙一网打尽,12月15日,镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力100多名,奔赴云南、河北、浙江等地开展工作,同步收网。

  同时,镇江市公安局抽调130名警力组成押解组,奔赴各地。前线指挥部分别与当地警方对接后,进一步细化抓捕方案。12月19日,抓捕小组在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击,一举抓获涉案嫌疑人92名,缴获电脑、手机等涉案物品200多套,杭州抓捕组则在当地全面固定相关电子证据。

  紧随其后,专案组即对主要犯罪嫌疑人李某进行讯问。在相关铁证面前,李某供述,其只是“傀儡”,所带领的团队仅负责日常催缴工作,采取电话轰炸、ps不雅照片等逼迫借款人还款,所在工作地点属于浙江同牛网络有限(下简称同牛)下属企业。同牛位于浙江杭州,法人代表为任某浩。

  得知此线索后,专案组一方面对任某浩网上追逃,另一方面对正在杭州进行证据固定的第四组力量实施增援。在当地警方的配合下,专案组循线查控同牛涉案人员200多人,其中骨干成员8名。12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。同月21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技术总监)、曹某涛(研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等相继被抓获。

  随着多名核心人员的落网,这起套路贷案件真相逐渐浮出水面。经查,同牛创始人为朱某卿,是一名高级海归,牛津大学研究生毕业,任某浩是其合伙人。同牛成立之初也是一家正规it企业,由于经营不善连连亏损。2017年底,经过市场调研,这家认为“现金贷”业务来钱非常快,初步预测年化收益能达到2700%。

  在暴利驱使下,2018年3月,同牛正式从事“现金贷”业务。前期,朱某卿召集核心部门的骨干成员,研究放贷业务软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。随后,这家先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷app。通常对用户的放贷额度为1850元,扣除首期利息750元,用户实际得款1100元,要求用户在7天内还款1850元,以及本金年利息的36%。

  在查明案件事实后,自2019年1月1日以来,镇江警方抽调精干民警72人,组成36个调查小组,分赴全国各地,进行调查取证工作。前期梳理出4500多条借款人员数据(每一名催收人员调取50条催收完成数据)分解至各个办案小组,进行研判分析。京口公安分局组织12个小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。

  据警方介绍,此案涉及受害人数之多和涉案金额之大全国罕见,仅在涉案app上借款的有100多万人次,平台资金交易流水达18亿元;非法获利巨大,作案9个月,非法获利两亿余元;抓获涉案嫌疑人全国最多,共抓获200多名嫌疑人,其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施;作案手法新颖、隐蔽,涉案资金通过第三方支付等方式流转,隐蔽性强等。

  目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人全部归案。

初审编辑:魏鹏

责任编辑:解西伟

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